За последние год-два вкладывали ли вы деньги в Coin Market Solutions? Может быть в Finexey или Finnexey? Или Aximus Financial Services Corporation? Maximusconsulting? MaximusFX? NordFX? M-trading? Я могу продолжать еще ОЧЕНЬ долго, потому что по самым скромным подсчетам ФБР в интернете сегодня можно найти не менее 80,000 подобных сайтов. И все они мошеннические.
Проще спросить в целом – вкладывали ли вы деньги в акции и торгуете ли на бирже при помощи независимого трейдера, который помогает вам закрывать и открывать сделки? Если ваш ответ ДА, то с вероятностью 99% вы еще одна жертва в списке тех, кто отдал деньги мошенникам из Украины и России.
Сегодня в моем списке пострадавших от тех, кто прикидывается независимыми трейдерами, уже почти 30 человек. В общей сложности из-за действий мошенников они потеряли более ДВУХ МИЛЛИОНОВ ДОЛЛАРОВ. Уверена, что на самом деле таких людей в США не сотни, а тысячи и тысячи, а потери составляют десятки, если не сотни миллионов долларов.
ФБР и другие ведомства США в курсе ситуации, но они не успевают отслеживать сайты и их владельцев: псевдобиржи работают несколько месяцев, потом, когда на TrustPilot или других подобных сайтах с отзывами начинают появляться жалобы, закрывают контору и тут же открывают новую с похожим названием. И далее действуют по старой, отлаженной схеме, которая очень проста: по сути, люди сами отправляют свои деньги неизвестно куда.
В США давно пора бить тревогу в СМИ федерального масштаба: американцы, уставшие от безденежья в пандемию, вынужденные оставаться дома, начали массово пробовать свои силы в покупках и продажах акций, они теряют последнее, а вернуть деньги, отправленные на фальшивую биржу, невозможно.
При этом социальные сети в буквальном смысле забиты рекламой “трейдеров”. Судя по всему для ее размещения там не надо иметь ни лицензий, ни чего-то еще, например, разрешения на свою деятельность в тех же Штатах.
Многое из того, что я написала ниже, я уже отправила в ФБР и другие ведомства США. Ответа на свои письма я пока не получила.
Coin Market Solutions – одна из компаний-однодневок
Стать жертвой обманщиков достаточно просто. Для этого надо купиться на рекламу такой конторы, кстати, будьте осторожны, возможно, после прочтения этой статьи вы станете видеть ее в своих социальных сетях чаще. Как только вы заполните форму на получение “бесплатного урока от опытного трейдера”, вы почти моментально получите звонок. Он, скорей всего, будет с префиксом Лондона или Кипра.
Приятный молодой человек или девушка бодро и очень профессионально расскажет вам о том, что такой заработок может быть и дополнительным, и основным, что он/она введет в курс дела, подключит к рассылке с уникальной информацией, будет курировать и помогать 24 часа семь дней в неделю. И ничего с вас за это не возьмет, ведь его заработок – “это проценты с ваших доходов, то есть чем больше вы зарабатываете, тем ему лучше!”
Сайты всех фальшивых бирж выглядят, можно сказать, одинаково: снаружи это множество незнакомых слов, внутри – имитация биржи, где графики, стрелочки…
Чтобы начать торговать, надо зарегистрироваться на сайте, после этого отправить туда некую сумму – где-то мошенники согласны на любую сумму, где-то, пытаясь выглядеть более убедительно, просят внести минимум, например, 250 долларов. Все пострадавшие, с которыми я общалась, как один были уверены, что их деньги в безопасности, потому что они отправляли их через биткоины на настоящую биржу. На самом деле все эти сайты, грубо говоря, картинка или демо-версия: как только туда отправляешь деньги, так все – с ними можно попрощаться.
Мошенники уверяют, что не имеют доступа к вашему кошельку, это не так – ваши кровные сразу уходят в оффшоры.
Все заработки, которые потом пользователь видит в своем аккаунте, просто липа. Этих денег нет, никогда не было и не будет.
О том, что денег больше нет клиент долго не догадывается, потому что на сайте видит и внесенную сумму, и заработки. Воодушевившись тем, что все так легко, люди часто добавляют и добавляют денег… О том, что что-то не так пострадавший, как правило, начинает понимать после того, как пытается хоть что-то снять со своего счета. И тогда возможны два варианта:
– Кто-то вдруг без ведома клиента закрывает от его имени заведома невыгодную сделку, что приводит к тому, что все деньги сгорают. Тогда “трейдеры” начинают уверять, что все можно вернуть, если прямо сейчас внести некую страховку. Надо ли говорить, что страховка тоже проваливается в оффшоры… В общем, в итоге человек теряет все.
– Если клиент вносит очень большую сумму, то с ним просто в какой-то момент перестают общаться. Его блокируют в Skype и/или Telegram. Служба поддержки на его письма не отвечает. Дозвониться до мошенников невозможно – все эти префиксы Кипра и Лондона, как правило, вранье. Пусть некоторые из трейдеров действительно перебрались жить из Украины и России в страны Балтии и упомянутый Кипр, все же большая часть мошенников использует специальную программы, которая меняет номер. Адресов офисов у таких компаний или нет изначально, или это липа.
Фирмы как одна зарегистрированы в оффшорных зонах.
“Жизнь в США сделала нас наивнее”
Я очень благодарна каждому пострадавшему от мошенников за то, что они поверили мне. За то, что не побоялись встать и сказать:
– Да, мы доверились мошенникам и потеряли деньги! Мы потеряли много денег. Посмотрите на нас и не повторяйте наших ошибок!
Возможно, именно благодаря им вы или ваши родные не потеряют деньги таким же или похожим способом.
Все истории, которые я услышала от пострадавших, без преувеличения – кошмарные.
Все эти люди – иммигранты первого поколения в США. То есть мне не надо объяснять вам КАК тяжело им пришлось и все еще приходится.
Например, Виталий попросил в США политическое убежище, из документов у него пока лишь разрешение на работу, впереди суды на долгие годы. Он решил заработать на бирже, чтобы помочь себе и своим знакомым, семье других иммигрантов, где от редкой формы рака умирал крошечный мальчик.
В итоге мы с отцом ребенка вложили 40,000 долларов, очень надеялись заработать быстро, потому что в какой-то клинике ребенка брались прооперировать, но за деньги, страховка не оплачивала это, по сути, экспериментальное лечение. В общем, в итоге даже на похороны этого ребенка мы собирали на GoFundMe… Все деньги пропали. Знали ли те, кто обманывал нас, что они нужны нам на спасение мальчика от смерти? Знали.
Еще у одной пострадавшей, Людмилы, пятеро детей. Мошенникам она отдала 180 тысяч долларов, распотрошив все кредитные карты. Втянула жен друзей, которые тоже, как одна, потеряли деньги.
У пенсионерки Альфии мошенники выманили 50,000.
Сразу шестеро пострадавших разрешили мне упомянуть в прессе их реальные имена и фамилии, а также штаты, где они проживают и потерянные суммы. И вы обязательно увидите с ними большой подробный сюжет. Но в этой статье я решила рассказать о женщине, которая также потеряла десятки тысяч долларов, вложив их в Coin Market Solutions, но не хочет мелькать в прессе. Без нее не было бы ни этой статьи, ни письма в ФБР и другие инстанции, которые я отправила, когда собрала все данные о мошенниках.
Эта женщина поразила меня своим благородством и стремлением помочь другим. Если бы не она, то многие потеряли бы куда больше.
Арину (имя изменено) фальшивые трейдеры подловили в тяжелый момент жизни: она долго лечилась от рака, потом потеряла маму, тетю, тяжело заболел на нервной почве отец… Она, как и все другие пострадавшие, увидела рекламу мошеннических компаний в Facebook и Instagram.
Когда Арина поняла, что ее обманули, то успела сделать скрин экрана Skype “трейдера” Дмитрия Семенова, который с ней работал. Потом начала планомерно искать тех, кого увидела в списке контактов, подозревая, что и их он тоже прямо обманывает и прямо сейчас. И оказалось права. Таким образом Арина вышла на мою приятельницу, также решившую попробовать заработать на бирже (она вложила для начала 300 долларов). Приятельница связалась со мной.
Я увидела рекламу торгов на бирже и заполнила просто форму, там надо было оставить имя-фамилию и номер телефона. Мне очень быстро позвонил Дмитрий Зеланд, мол, хотите попробовать? Он был настолько неубедителен, что я сразу что-то плохое заподозрила и отказала ему. Но он продолжил мне звонить. Я отнекивалась, а он, Арина, ну как же так, вы что-то от меня скрываетесь, вы же взрослый человек…
Я ему, помню, сказала, мол, слушайте, я живу и работаю в Америке, мне не до вас, я тяжело зарабатываю деньги и мне это не нравится… Прошел наверное месяц и мне позвонил уже другой Дмитрий, Семенов. И если первый был таким унылым что ли, то второй прям рубаха-парень! Радостный всегда на позитиве… Он мне – да чего вы боитесь? У нас прекрасные специалисты, вы посмотрите нашу платформу, вам не нужны ни опыт, ни знания!
Кстати, моя приятельница, деньги которой спасла Арина, попросила меня разыграть мини-спектакль. Она сказала тому самому Дмитрию Семенову, что приведет богатую подругу. Я действительно вышла на связь с ним по Скайпу, продемонстрировала желание крупно вложиться, но после того, как увижу, как моя подруга выведет с платформы деньги. На тот момент моя приятельница “заработала” на бирже 1200 долларов, плюс, ее вложенные триста.
Мы были так убедительны, что мошенник прислал моей подруге полторы тысячи долларов, надеясь, что сразу после этого я вложу хотя бы 10,000. Но я решила – лучше сделаю рекламу всей этой шарашкиной конторе в виде статьи. В общем, в том, что “Дмитрий Семенов” – рубаха-парень я смогла убедиться лично. Да, умен, подкован, остроумен, сообразителен и действительно многое знает об акциях, сделках и тд. Немудрено, что таким как он, верят.
Теперь я думаю, что я была как в тумане. Все началось с маленьких шагов и вопросов типа: ну какую сумму вы не боитесь потерять? Я подумала – ок, тысячу долларов не боюсь. Эту 1000 долларов я перевела через биткоин-кошелек. Мы совместно открыли платформу, я им туда, кстати, отправила фотографию своего водительского удостоверения. И началась учеба: мне показывали как мы открываем и закрываем сделки. Закрывать их надо было строго в 9:30 утра. И я бросала работу, где-то там пряталась с телефоном, – вспоминает Арина.
Интерес таких трейдеров якобы в процентах, которые они получают со сделок от своих “подопечных”. Мол, я управляю вкладами и по сто тысяч! Я тогда воодушевилась, говорю, я тоже могу еще вложить. Так он меня отговаривал – зачем вам это нужно сейчас? В итоге в первый раз они мне позвонили в феврале, и только в мае я вложила первую тысячу. В июне она выросла до 1200. Семенов мне говорит: Неплохо, если посмотреть проценты. Он так, кстати, каждый раз говорил: Вот, Арина, пока вы спали, просто заработали 70 долларов! Когда я увидела, что на тысяче заработала двести долларов, то задумалась. А Семенов начал говорить про урожай пшеницы, мол, скоро август, давайте под это дело увеличим депозитный счет до 25 тысяч.
Арина ответила отказом на предложение внести 25 тысяч долларов. Для нее это были слишком большие деньги. Прошел июль. Она “заработала” еще двести долларов и общий счет стал 1400.
Я ничего не снимала и у меня даже в голове не было этого, 400 долларов не те деньги, чтобы снимать. Семенов продолжал давить. Смотрите, говорил он мне, вот те, кто тут вложили 50, заработали на этом 30. А вы потеряли вот тут и вот тут. У вас хорошие показатели, пусть вы некоторые сделки и закрывали в минус. Но в среднем у вас на 12 сделок было всего две плохих. Вы знаете, мы с ним очень хорошо общались: смайлики друг другу слали, шутки, он знал, что у меня мама только что умерла, за ней ее старшая сестра, моя тетя, потом папа слег с инсультом…
Все было очень по-дружески, и он начал давить мне на совесть, мол, я на вас три доллара зарабатываю, мне это неинтересно. У вас и поддержка 24/7, и рассылка с уникальной информацией… А вы тут со своей тысячей сидите! Сейчас хорошие предложения – Дольче банк с битконом это лучшее, что я в жизни слышал, все еще пшеница. Давайте, Арина, или покупать на крупные суммы или закрывать это все. Я не купилась на газ, но в итоге поддалась на уговоры и решила вложить 20 тысяч в пшеницу.
Даже вложив крупную сумму, Арина не переживала, потому что Дмитрий по-прежнему каждый день был на связи.
Я начала уже оперировать терминами. Вот теперь могу сказать, что торги тогдашние это были короткие позиции, позиции на одну ночь. Я узнала, что такое торговля на понижение, агрессивная торговля, против правил биржи…
Все деньги мошенникам Арина отправляла через биткоин-кошелек. В частности она использовала coinbaise – официальную и очень надежную платформу, через которую осуществляются электронные платежи.
Семенов давал мне адрес своего биткоин-кошелька, мне надо было конвертировать свои деньги и потом отправить ему. Отследить адрес криптовалютного кошелька невозможно, это 16 символов и они все время разные… В общем, это самый лучший способ отдать свои деньги ворам: там ни банковских реквизитов, ни роутинг намбер…
Я съездила в отпуск в Украину, вернулась, опять вышла на работу, торгую, торгую… И тут Семенов выходит на связь и говорит, мол, компания Джет лак выходит на рынок и это лучшее предложение, которое я когда-либо видел. Но тебе до баланса не хватает 22 тысячи, там надо 50 в общей сложности. Я говорю, мол, подумать надо. Он начал давить: “Подумала? Подумала? Подумала?” Время поджимало и я в какой-то момент говорю, Дима, я через месяц смогу их вывести? Мне нужны будут деньги. Он мне: Однозначно! Там будут за месяц десятки тысяч долларов!
Сегодня Арина ругает себя последними словами за то, что в США стала настолько наивной и начала так верить людям. Ведь она не просто не видела ни одного документа лично Дмитрия, она его самого ни разу не увидела. Судя по всему, Семенов заклеил глазок камеры на своем компьютере, он ни разу не прокололся и не попал в кадр, в отличии, кстати, от Дмитрия Зеланда, который также работал со многими пострадавшими.
В общем, он сказал про месяц и я вскоре почувствовала какую-то сухость в его сообщениях. Он перестал мне присылать графики. Я ему – Привет! Он молчит. В конце ноября 2021 года в Телеграм, в группе, где общались те, кто вложил деньги через Coin Market Solutions, я краем глаза увидела, что все как будто взбесились. Сообщения какие-то пошли массово. Такого там никогда не было. И группа, и общение в ней были на английском и вдруг там на русском: “Не верьте никому, это лохотрон, дмитрий семенов кинул меня на 80 000, они начинают с маленького депозита, заманивают, он кинул не только меня, а еще четырех моих знакомых!”
Мужчину, который написал о том, что Семенов – мошенник, звали Сергей. Он и его друзья потеряли 300,000 долларов. Мошенники заблокировали его, но нечаянно пригласили в свою новую группу в Телеграм.
Я кинула скрины подруге, а у самой внутри все буквально упало, похолодело… Прошу ее – напиши этому Сергею, может, он фейк? В той группе было полно ботов. Она начинает писать и слать мне скрины… Он ей – я потеряла 300 тысяч и вы тоже потеряли ВСЕ. “Докажите мне, что вы не от Семенова и я вас добавлю в нашу группу пострадавших”. С этого и я начала мое расследование. Люди снимали деньги, отложенные на обучение детей, брали займы, кто-то пытался так спасти жизнь ребенка…
Почти месяц Арина пыталась выудить с сайта хоть что-то. Семенов ловко уходил от ответа, ссылался то на занятость, то на то, что надо заполнить форму, чтобы заплатить налоги, то на праздники в США, из-за которых вывод невозможен, а потом просто перестал выходить на связь, заблокировав в Skype. Кстати, его аккаунт там все еще активен, как и аккаунт Coin Market Solutions.
Они профессионально ищут слабые стороны и в них бьют. Но человек не может быть наказан за свою наивность. Он знал, что мама умерла, что у папы инсульт, что я плачу много, что я просто сломана, но его это не остановило. Наоборот.
Дмитрий Зеланд и Дмитрий Семенов: мы знаем кто вы
Я почти два месяца рисовала схемы и графики компаний, которые обманули тех, кто ко мне обратился. За это время я узнала, что на рынке не один фальшивый Дмитрий Семенов, их, как минимум двое. Второй работает на Aximus Financial Services Corporation, Maximusconsultin, MaximusFX и NordFX – это целая сеть фальшивых бирж, которые контролируются с Кипра уроженцем Луцка, Романом П. (это отдельная история и отдельное расследование).
Из-за действий лже-Дмитрия Семенова пострадали не только те, кто вложил деньги, но и настоящий трейдер Дмитрий Семенов с сайта investing.com. Последнему в итоге даже пришлось сменить фамилию. Но он не может поменять лицо, а ведь именно его использовал Семенов, обманувший Арину и других.
Я не хочу пока раскрывать кто именно скрывается под псевдонимом Дмитрий Семенов, когда речь о Coin Market Solutions и Finexey. Но расскажу о Дмитрии Зеланде. Мне удалось узнать, что под псевдонимом Дмитрий Зеланд скрывается уроженец Ровно, юрист по образованию, настоящее имя которого Дмитрий Юхимец. Слева на фото он во время видео-урока, справа позирует для одного из сайтов, на который работал.
Дмитрий Зеланд не ответил на мой вопрос, который я послала ему по имэйлу. А жаль. Кстати, в своем официальном резюме он не скрывает, что работал на M-trading, еще одну липовую контору, которая также занимается отъемом денег у населения под видом биржи.
К сожалению, я не могу перечислить все сайты, которые не имеют никакого отношения к бирже, но прямое к оффшорам. Как я уже упомянула выше – их десятки тысяч. Есть ли в интернете настоящие биржи? Безусловно! И отличить их сайты от поддельных достаточно просто.
Для начала посмотрите на адрес, где находится офис компании, пробейте его в интернете.
В комнате номер 305 на самом деле расположен офис компании, которая производит одежду.
Проверьте, совпадают ли данные с сайта, например, с данными Лондонской биржи. Как правило, нет.
Обязательно проверьте членов команды сайта: у того же Coin Market Solutions это несуществующие люди – их имена придуманы, а лица взяты с сайта, который генерирует их.
Обязательно проверьте, где компания зарегистрирована: 100% таких шарашкиных контор регистрируются например на Сент-Винсент и Гренадины.
Не забудьте проверить отзывы. Это, пожалуй, самый главный критерий. Не верьте, если мошенники начнут уверять вас по телефону, что это все происки недоброжелателей. Тот же TrustPilot – отличный ресурс, для получения адекватных оценок.
Не верьте положительным отзывам, которые были массово написаны в одну и ту же дату.
Внимательно изучите сайт. У мошенников они обычно ОЧЕНЬ примитивны с провальным дизайном, где разделы как под копирку: о нас, торговля, промо-акции, обучение, аналитика, инвестиции, партнерство.
Любые промо-акции это указание на мошенничество, будь то “Зарегистрируйся прямо сейчас и получи 500 долларов на свой счет!” или “Приведи друга и получи …”. Никто на бирже не рисует деньги, чтобы раздавать их вот так.
Отсутствие страховки и договоров. А также сравнительно высокая сумма минимального пополнения (очевидно, что мошенники не хотят тратить время на мелкие суммы и пытаются играть по-крупному).
Вас должно насторожить, если на сайте не представлено ни одной отсканированной копии документов. Это говорит о том, что у компании нет регистрации, лицензии, разрешения от финансовых регуляторов страны и так далее. Что означает лишь одно – эта компания не имеет право предоставлять сервис такого рода и быть игроком финансового рынка. В целом это подсудное дело.
Иногда на сайтах такого рода можно увидеть фразу о том, что компания “отказывается предоставлять услуги резидентам Соединенных Штатов Америки” и некоторым другим странам. Мошенники не хотят связываться со странами, где киберполиция работает хорошо и это, несомненно, тоже указывает на одно – перед нами мошенники.
Обратите внимание на то, как обновляются данные на бирже. Если там нет задержек, рывков, проскальзываний…, то перед вами просто картинка или демо-версия.
Еще один показатель – это разделение по счетам: за 250 долларов такой-то набор услуг, за 1000 – вот такой… Профессиональные брокеры действительно берут больше за отдельные виды услуг. Но в целом у них один депозит.
Это лишь первая часть эпопеи под названием “Американцев обирают фальшивые трейдеры”. Следите за продолжениями.
ВНИМАНИЕ. Если вы пострадали от действий указанных компаний или аналогичных и хотите присоединиться к группе пострадавших с тем, чтобы дальше действовать совместно, или если вы хотите снять об этом сюжет, написать колонку, свяжитесь со мной marina@vinograd.us
